严查大额USDT交易！近四成卖家是外国人，500万泰铢以上现金存款须说明来源

7月12日，据Crypto Briefing援引泰国相关监管消息报道，泰国央行与泰国证券交易委员会已联合调查大额泰达币（USDT）交易，重点排查隐藏实际所有人、规避跨境汇款规定及利用稳定币洗钱等风险。 报道称，泰国监管部门近期发现，本地数字资产平台上的USDT卖家中，近40%为外国人或非泰国居民。由于这类人员并非泰国常住居民，其在当地平台频繁出售USDT，引发监管部门对资金来源、交易目的和市场合规性的担忧。 此次调查将重点核查高额USDT交易背后的实际出资人和受益人，并判断相关资金是否通过稳定币交易绕开正常汇款渠道、资本流动规定及反洗钱审查。 500万泰铢以上现金存款须说明来源 作为加强反洗钱监管的一部分，泰国已要求单笔超过500万泰铢、约合14万美元的现金存款提供资金来源证明。 监管部门希望通过提高大额现金交易的透明度，打击利用稳定币、现金和黄金提取等方式转移灰色资金的行为。 报道指出，一些资金可能先通过USDT完成转移，再兑换为泰铢或用于购买黄金，从而增加资金追踪难度。泰国央行和证监会因此正加强数字资产平台与传统金融机构之间的信息核查。 第四季度将进一步收紧监管 泰国计划从2026年第四季度起，进一步加强稳定币及数字资产交易监管。 未来，数字资产平台可能需要对客户身份、资金来源、实际受益人和大额交易进行更严格审查，同时加强对非居民账户和异常交易的监控。 相关措施预计将提高数字资产交易平台和用户的合规成本，也可能使部分USDT交易量下降。 不过，监管部门强调，此次行动主要针对涉嫌隐藏身份、规避汇款监管及洗钱的高风险交易，并非禁止正常的数字资产投资和交易活动。 USDT是一种与美元挂钩的稳定币，因转账速度快、跨境流通方便，在东南亚数字资产市场使用广泛。但稳定币也可能被用于绕开银行体系、转移跨境资金或隐藏真实交易关系，因此已成为泰国反洗钱监管的重点。 在调查可疑USDT交易的同时，泰国也在研究和推动与泰铢挂钩的稳定币，希望在发展数字金融的同时，将相关交易纳入更清晰的监管框架。